Sự khác biệt giữa dịch vụ tư vấn đầu tư và tư vấn tài chính

Dịch vụ tư vấn đầu tư và dịch vụ tư vấn tài chính là hai loại hình dịch vụ khác nhau. Sẽ phụ thuộc vào nhu cầu và mối quan tâm của bạn đối với một lĩnh vực, ngành nghề, hoặc một loại tài sản mà bạn đang muốn đầu tư hoặc bạn đang có nhu cầu tích sản cho tương lai. Lúc này, việc bạn tìm đến một nhà tư vấn để cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư hay dịch vụ tư vấn tài chính là sẽ khác nhau. Bài viết sau đây sẽ giúp bạn phân biệt được hai loại hình dịch vụ này trong quá trình lựa chọn và định hướng đầu tư cho bản thân.

Dịch vụ tư vấn đầu tư và tư vấn tài chính là gì?

Trước tiên và quan trọng để bạn phân biệt giữa dịch vụ tư vấn đầu tư và tư vấn tài chính là một nhà tư vấn hoạch định tài chính – là người có khả năng am hiểu về thị trường tài chính – có thể là một cố vấn hữu ích cho bạn trong quá trình tư vấn đầu tư. Tuy nhiên, một nhà tư vấn đầu tư chưa hẳn là một nhà hoạch định tài chính toàn diện. 

Dịch vụ tư vấn đầu tư là gì?

Dịch vụ tư vấn đầu tư trong phạm vi bài viết này sẽ bao gồm hai loại dịch vụ. Thứ nhất là đề cập đến dịch vụ tư vấn thủ tục đầu tư – được hiểu như một loại hình tư vấn pháp lý về đầu tư cho doanh nghiệp. Và dịch vụ tư vấn đầu tư tài sản trong môi trường chứng khoán với các loại tài sản khác nhau như vàng, bất động sản, chứng chỉ quỹ, cổ phiếu v.v.

Trước tiên, hãy đề cập đến dịch vụ tư vấn thủ tục đầu tư. Tại Việt Nam, ngoài các công ty luật cung cấp dịch vụ pháp lý để thành lập doanh nghiệp, bạn vẫn có thể tìm kiếm các công ty chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư thành lập doanh nghiệp, tư vấn doanh nghiệp. Với loại hình dịch vụ này, bạn sẽ được tư vấn về quy trình thành lập doanh nghiệp. Hiểu biết hơn về quy trình góp vốn, đăng ký vốn, hoặc các thủ tục khác về thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện v.v. 

Ngoài các thủ tục đăng ký thành lập doanh nghiệp nêu trên, bạn cũng sẽ được tư vấn các loại giấy phép kinh doanh tương ứng với ngành nghề mà bạn đang dự định kinh doanh sao cho phù hợp với pháp luật hiện hành. 

Tiếp đến là tư vấn đầu tư trong lĩnh vực chứng khoán. Theo đó, các bên tư vấn sẽ tư vấn cho bạn danh mục đầu tư phù hợp với tình hình tài chính hiện tại của bạn. Chẳng hạn như nên đầu tư vào loại danh mục tài sản nào; mua cổ phiếu hay đầu tư vào chứng chỉ quỹ; hoặc các loại tài sản khác. Bạn cũng sẽ được tư vấn về các loại rủi ro khi đầu tư vào một loại tài sản nhất định. Ở một số công ty tư vấn, họ còn giúp bạn hoạch định và tính toán được tỷ suất lợi nhuận mà bạn có thể nhận về trong tương lai từ danh mục đầu tư của mình. Và cuối cùng là lẽ dĩ nhiên, họ cũng sẽ hỗ trợ bạn tính toán các phần thuế mà bạn phải hoàn thành theo quy định hiện hành. 

Dịch vụ tư vấn tài chính là gì?

Thực tế, dịch vụ tư vấn tài chính sẽ bao gồm cả tư vấn đầu tư. Hiểu một cách đơn giản là sau khi bạn đã có ý niệm về ngành nghề kinh doanh, về danh mục đầu tư thì các nhà cố vấn tài chính sẽ giúp bạn hoạch định và quản lý tài sản của bạn theo một kế hoạch như thế nào. Lẽ dĩ nhiên, dựa vào chuyên môn về lĩnh vực của họ, bạn sẽ được tư vấn các vấn đề liên quan đến tài chính như là bảng cân đối kế toán, kế hoạch thu chi, kế hoạch dự phòng, mức độ rủi ro trong đầu tư v.v.

Khi nào bạn nên chọn dịch vụ tư vấn nào là phù hợp?

Vậy khi nào thì bạn biết mình nên lựa chọn dịch vụ tư vấn đầu tư hay là dịch vụ tư vấn tài chính?

Hãy lựa chọn dịch vụ tư vấn đầu tư khi:

• Bạn đang có nhu cầu khởi nghiệp, muốn thành lập doanh nghiệp, muốn hiểu và đăng ký các loại giấy phép kinh doanh cần phải có cho doanh nghiệp của mình. 
• Bạn đang có khoản tiền nhàn rỗi mà muốn tiến hành đầu tư nhưng chưa biết phải đầu tư như thế nào. 
• Bạn đang sở hữu danh mục đầu tư đa dạng mà không biết phải quản lý như thế nào.
• Bạn đang có công việc chính và chưa có thời gian để mắt đến việc đầu tư của mình.

Hãy lựa chọn dịch vụ tư vấn tài chính khi:

• Bạn đang cần tư vấn về các vấn đề tài chính trong doanh nghiệp
• Bạn đang muốn tích sản và hoạch định cho tương lai của mình.
• Bạn đang cần chuyên gia giúp bạn hoạch định danh mục đầu tư trong chứng khoán
• Bạn có doanh nghiệp riêng, và chưa biết phải tách bạch tài chính cá nhân và tài chính doanh nghiệp. 

Bạn nên chuẩn bị chi phí cho mỗi loại dịch vụ như thế nào?

Dù là bạn lựa chọn để thuê bất kỳ một bên tư vấn nào, thì công thức lựa chọn sẽ phụ thuộc nhiều vào nhu cầu thực tế mà bạn đang tìm kiếm. Nhưng nói chung, bạn nên tìm kiếm các công ty tư vấn có uy tín, có kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ mà bạn đang tìm kiếm, đội ngũ cố vấn nên là các chuyên gia trong ngành. Việc này có thể được thể hiện thông qua bằng cấp, hoặc các chuyên mục mà công ty, các chuyên gia đó tham gia đàm luận.

Chi phí cho mỗi dịch vụ tư vấn cũng nên được làm rõ trong mỗi lần cung cấp dịch vụ. Bạn có thể hỏi chi phí tư vấn được tính theo giờ, hay theo gói dịch vụ, hoặc theo một hình thức khác tuỳ theo chính sách của mỗi công ty.

KMC, là công ty chuyên cung cấp các dịch vụ chuyên nghiệp về tư vấn doanh nghiệp, nhân sự, thuế và kế toán. Chúng tôi luôn đồng hành cùng khách hàng ở mọi giai đoạn kinh doanh – từ những bước khởi nghiệp cho đến giai đoạn vận hành, và thoái vốn. 

Liên hệ với chúng tôi theo thông tin sau:

• Website: https://kmc.vn/ 
• Hotline: +84 81 489 4789 hoặc +84 91 988 9331
• Email: info@kmc.vn