Bạn đang vận hành một doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài tại Việt Nam? Bạn đang gặp khó quan trong quy trình quản trị tiền mặt của doanh nghiệp. Quản trị tiền mặt (Cash Management) không chỉ là khái niệm cơ bản trong sách vở – đó là nghệ thuật sinh tồn của mọi doanh nghiệp FDI, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế biến động 2025. Phía dưới đây KMC sẽ giúp bạn giải đáp trọn bộ về quản trị tiền mặt và bí quyết để quản lý dòng tiền hiệu quả nhất!
Quản trị tiền mặt là gì?
Quản trị tiền mặt (Cash Management) là hoạt động kiểm soát, thực hiện các nghiệp vụ tài chính và lên kế hoạch liên quan tới dòng tiền vào và ra của doanh nghiệp. Quản trị tiền mặt sẽ bao gồm tất cả các phương pháp và kế hoạch để quản lý nguồn tài chính một cách hiệu quả bao gồm: tối ưu hóa dòng tiền, duy trì đủ thanh khoản cho hoạt động kinh doanh đồng thời tối thiểu hóa lượng tiền nhàn rỗi.
Với doanh nghiệp FDI tại Việt Nam, đây là bài toán 3 biến: (1) Đảm bảo thanh toán đúng hạn (2) Tối ưu chi phí tài chính (3) Tuân thủ quy định đa quốc gia.
Tại sao doanh nghiệp FDI gặp nhiều khó khăn trong quản trị tiền mặt?
Quản trị tiền mặt là một trong những nghiệp vụ khó khăn đối với hầu hết các doanh nghiệp đặc biệt là doanh nghiệp FDI bởi những yếu tố sau:
- Rủi ro tỷ giá chéo: 68% doanh nghiệp Nhật tại Việt Nam gặp tổn thất do biến động VND/JPY (Báo cáo JETRO 2024)
- Áp lực thanh khoản: 3.5 tỷ USD nợ công ty mẹ phải đáo hạn hàng quý từ các doanh nghiệp FDI
- Chi phí cơ hội: Mỗi 1 tỷ VND nhàn rỗi không được đầu tư làm lỡ mất 120-150 triệu lợi nhuận/năm
Vai trò của quản trị tiền mặt
Tiền mặt được xem là tài sản không sinh lợi, vì vậy mục tiêu của quản trị tiền mặt là tối thiểu hóa lượng tiền nắm giữ nhưng vẫn đảm bảo sự cân đối thu – chi của doanh nghiệp.
Thêm vào đó tiền mặt là tài sản cơ bản đảm bảo cho quá trình thanh toán trong quá trình hoạt động kinh doanh thường ngày như: chi trả lương, thanh toán cổ tức, trả trước thuế và các giao dịch khác…
Bí quyết quản trị tiền mặt tối ưu cho doanh nghiệp FDI
Để quản trị tiền mặt hiệu quả doanh nghiệp nói chung và doanh nghiệp FDI nói riêng có thể áp dụng ngay lộ trình sau:
- Phân tích dòng tiền lịch sử: Sử dụng phần mềm chuyên dụng để nhận diện mẫu hình theo mùa vụ, phân tích dòng tiền lịch sử để hiểu rõ về dòng tiền của doanh nghiệp.
- Dự báo thu-chi 12 tháng: Kết hợp dữ liệu từ 5 nguồn: bán hàng, khoản phải trả, lương, thuế, đầu tư để đưa ra dự báo thu – chi cho 12 tháng tiếp theo. Đảm bảo tối ưu quy trình quản trị tiền mặt.
- Thiết lập mức tồn quỹ tối ưu: Áp dụng mô hình Baumol/Miller-Orr theo đặc thù ngành để có thể thiết lập mức tồn quỹ tối ưu nhất.
- Tích hợp công cụ tự động hóa: Quản trị tiền mặt hiệu quả nhất doanh nghiệp cần sử dụng kết hợp các công cụ quản trị tự động để tối ưu thời gian, công sức. Quản trị hiệu quả và cung cấp các cảnh báo thời gian thực khi vượt ngưỡng an toàn
- Thiết kế cơ chế dự phòng: Không bao giờ bỏ qua cơ chế dự phòng bằng cách duy trì 15-20% hạn mức tín dụng ngắn hạn chưa sử dụng,
- Tối ưu hóa ngoại tệ: Doanh nghiệp FDI nên sử dụng hợp đồng kỳ hạn cho 70% nhu cầu ngoại tệ cố định để tối ưu hóa ngoại tệ.
- Đánh giá định kỳ: Phân tích hiệu quả hàng tuần bằng chỉ số Cash Conversion Cycle (CCC), giám sát sát sao quá trình ra vào của dòng tiền.
Giải pháp quản trị tiền mặt toàn diện từ chuyên gia KMC
Tối ưu hóa quản trị tiền mặt và quy trình quản trị tiền mặt một cách chuyên nghiệp, hiệu quả nhất, các doanh nghiệp có thể liên hệ ngay đội ngũ chuyên gia từ KMC.
Là đơn vị đã có hơn 15 năm kinh nghiệm cung cấp dịch tư vấn thuế, kế toán cho doanh nghiệp FDI, KMC đã và đang đồng hành cùng hàng ngàn doanh nghiệp đặc biệt là những doanh nghiệp Nhật Bản để xây dựng, triển khai thành công các phương pháp quản trị tiền mặt tối ưu nhất.
Quản trị tiền mặt hiệu quả với những lợi ích nổi bật:
- Giảm 30-45% lượng tiền mặt tồn quỹ
- Tăng tốc thu hồi công nợ 18 ngày trung bình
- Giảm 65% rủi ro thanh khoản
Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, KMC cung cấp đến doanh nghiệp giải pháp quản trị tiền mặt đáp ứng đúng nhu cầu, đặc điểm và lĩnh vực kinh doanh, hoạt động. Để được tư vấn giải pháp quản trị tiền mặt tối ưu, quý khách hàng hãy liên hệ ngay hotline: +84 91 988 9331.
Xem thêm: Chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế IFRs!
