Rửa tiền là gì? Các biện pháp tạm thời phòng chống rửa tiền tại Việt Nam

Trong bối cảnh toàn cầu hóa, Việt Nam không chỉ là một nền kinh tế đang phát triển mà còn trở thành vị trí lý tưởng cho các hoạt động tội phạm tài chính, đặc biệt là rửa tiền. Vậy rửa tiền theo quy định của pháp luật Việt Nam được hiểu như thế nào, các hình phạt đi kèm ra sao và làm thế nào để ngăn chặn vấn nạn này hiệu quả? Cùng KMC khám phá các biện pháp phòng chống rửa tiền mà các cơ quan chức năng đang triển khai nhằm bảo vệ nền kinh tế đất nước.

Rửa tiền là gì?

Rửa tiền (Money Laundering) là một hoạt động phi pháp được thực hiện nhằm hợp pháp hóa số tài sản có được từ các hành vi tội phạm như buôn bán ma túy, tham nhũng hay tài trợ khủng bố. Mục đích của quá trình này là khiến nguồn tiền bất hợp pháp trở nên hợp pháp trong mắt các cơ quan chức năng. Theo quy định tại Điều 3 của Luật Phòng chống rửa tiền 2022, hành vi rửa tiền bao gồm việc hợp pháp hóa tài sản do tội phạm mà có, nhằm che giấu nguồn gốc thực sự của nó.

Với sự phát triển của công nghệ số, các phương thức rửa tiền ngày càng trở nên tinh vi, từ việc sử dụng tài khoản ngân hàng để rửa tiền qua các giao dịch trực tuyến, cho đến việc lợi dụng dịch vụ thương mại để ngụy trang cho các giao dịch tài chính bất hợp pháp. Các biện pháp phòng chống rửa tiền tại Việt Nam đã và đang được củng cố thông qua các quy định pháp lý, nhằm ngăn chặn và giảm thiểu tình trạng rửa tiền, bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia khỏi các hành vi bất hợp pháp.

Tác hại của việc rửa tiền đối với nền tài chính chung

Rửa tiền không chỉ là một vấn đề nghiêm trọng đối với các nền kinh tế lớn mà còn ảnh hưởng mạnh mẽ đến các quốc gia mới nổi. Việc ngăn chặn rửa tiền trở thành một nhiệm vụ cấp bách để duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính và bảo vệ nền kinh tế khỏi những tác động tiêu cực mà tội phạm tài chính gây ra. Dưới đây là một số tác động chính của hoạt động rửa tiền đối với nền tài chính chung:

Ảnh hưởng đến dòng tiền và cầu tiền

Khi tiền bẩn thâm nhập vào hệ thống tài chính, nó làm thay đổi dòng tiền và cầu tiền, gây ra sự bất ổn trong nền kinh tế. Việc tiêu dùng gia tăng, đặc biệt là tiêu dùng xa xỉ, khiến cho cán cân xuất nhập khẩu mất cân đối, gây ra thâm hụt tài khoản vãng lai, lạm phát và tăng lãi suất. Hơn nữa, các chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương có thể trở nên không hiệu quả do không thể dự đoán chính xác nhu cầu về tiền tệ.

Hạn chế vốn đầu tư nước ngoài

Sự bất ổn về giá cả và tính thiếu minh bạch do rửa tiền khiến các nhà đầu tư nước ngoài lo ngại. Họ sẽ không muốn đổ tiền vào một nền kinh tế mà ở đó các biện pháp phòng chống rửa tiền yếu kém, vì vậy việc đầu tư vào thị trường tài chính sẽ trở nên kém hấp dẫn hơn, ảnh hưởng đến sự phát triển kinh tế lâu dài.

>> Xem thêm dịch vụ: Dịch vụ tư vấn đầu tư tại Công ty TNHH Tư vấn KMC

Gia tăng khoảng cách giàu nghèo và tội phạm

Rửa tiền tạo điều kiện cho một nhóm nhỏ cá nhân hoặc tổ chức ngày càng giàu có hơn, trong khi phần lớn người dân vẫn nghèo. Điều này không chỉ làm gia tăng khoảng cách giàu nghèo mà còn làm tăng khả năng phạm tội trong xã hội, khi sự chênh lệch xã hội ngày càng lớn, dẫn đến sự phân hóa và bất ổn xã hội.

Thất thu thuế và khó khăn trong quản lý ngân sách

Thu nhập từ tiền bẩn không thể bị đánh thuế, điều này làm giảm đáng kể nguồn thu ngân sách quốc gia. Khi các khoản thuế không được thu đầy đủ, ngân sách công không thể đáp ứng được các nhu cầu chi tiêu cần thiết, có thể dẫn đến tình trạng thâm hụt ngân sách.

Tổn hại cho ngân hàng và tổ chức tài chính

Hoạt động rửa tiền làm giảm niềm tin của công chúng vào các ngân hàng và tổ chức tài chính. Khi tiền bẩn được rút ra từ các ngân hàng, nó không chỉ gây thiệt hại cho các tổ chức tài chính mà còn tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp. Điều này làm gia tăng tham nhũng, cạnh tranh không lành mạnh và ảnh hưởng xấu đến sự phát triển của nền kinh tế.

2 Biện pháp tạm thời trong phòng chống rửa tiền

Trong công tác phòng chống rửa tiền, các biện pháp tạm thời đóng vai trò quan trọng nhằm ngăn chặn các giao dịch và hoạt động tài chính phi pháp. Dưới đây là một số biện pháp tạm thời được áp dụng tại Việt Nam:

Trì hoãn giao dịch

Các đối tượng liên quan phải thực hiện việc trì hoãn giao dịch trong các trường hợp nghi ngờ hoặc phát hiện giao dịch có liên quan đến các đối tượng trong Danh sách đen. Ngoài ra, nếu giao dịch có dấu hiệu liên quan đến các hành vi phạm tội, chẳng hạn như giao dịch của người bị kết án hoặc tài sản có nguồn gốc từ hành vi phạm tội, thì biện pháp trì hoãn cũng sẽ được áp dụng. Các trường hợp này cần báo cáo ngay cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. 

*Thời gian trì hoãn không vượt quá ba ngày làm việc.

Phong tỏa tài khoản, niêm phong hoặc tạm giữ tài sản

Khi có yêu cầu từ cơ quan nhà nước có thẩm quyền, các tổ chức tài chính và ngân hàng cần thực hiện phong tỏa tài khoản, niêm phong tài sản hoặc tạm giữ tài sản của các tổ chức và cá nhân có dấu hiệu liên quan đến hành vi rửa tiền. Đây là biện pháp tạm thời nhằm bảo vệ tài sản và ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Các biện pháp này, mặc dù tạm thời nhưng lại đóng vai trò thiết yếu trong việc phòng chống rửa tiền, giúp đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho hệ thống tài chính của đất nước.

Rửa tiền là một vấn đề nghiêm trọng, đe dọa đến sự ổn định kinh tế và an ninh quốc gia. Việc thực hiện các biện pháp phòng chống rửa tiền hiệu quả, đồng bộ và kịp thời là rất quan trọng trong việc ngăn chặn các hoạt động phi pháp này. Để luôn cập nhật các thông tin mới nhất về các quy định pháp luật, hãy theo dõi website của KMC. Chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn những thông tin chi tiết và hữu ích để bạn có thể nắm bắt các xu hướng và thay đổi trong lĩnh vực pháp lý.

• Website: https://kmc.vn/ 
• Hotline: +84 81 489 4789 hoặc +84 91 988 9331
• Email: info@kmc.vn