グローバル化が進展する中で、ベトナムは発展途上経済としての側面だけでなく、金融犯罪、特にマネーロンダリングの活動が行われる場としても注目されています。では、ベトナムの法規におけるマネーロンダリングの定義とは何か、またその罰則はどうなっているのか、さらにこの問題を効果的に防止するための対策はどのように講じられているのでしょうか？KMCと共に、国家経済を守るために関連機関が実施しているマネーロンダリング防止対策について詳しく見ていきましょう。

マネーロンダリングとは？

マネーロンダリング（Money Laundering）とは、麻薬取引、汚職、テロ資金供与などの犯罪行為から得た資産を合法的なものとして見せかける違法行為です。このプロセスの目的は、違法に得た資金を合法的な資金として見せかけ、監督機関の目を欺くことです。2022年制定の「マネーロンダリング防止法」第3条によれば、マネーロンダリング行為は、犯罪行為により得た資産を合法化し、その真の出所を隠蔽する行為と定義されています。

デジタル技術の進展により、マネーロンダリングの手法は一層巧妙化しており、オンライン取引を通じて銀行口座を使用する方法や、商業サービスを利用して違法な金融取引を隠匿する手段が増加しています。ベトナムにおけるマネーロンダリング防止措置は、法規制を強化する形で進められており、マネーロンダリングの防止と抑制を目指し、国家の金融システムを違法行為から保護するために取り組まれています。

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マネーロンダリングが金融システムに与える影響

マネーロンダリングは、大国の経済だけでなく、新興市場国にとっても深刻な問題です。マネーロンダリングを防止することは、金融システムの安定性を維持し、金融犯罪が引き起こす負の影響から経済を保護するために極めて重要です。以下は、マネーロンダリングが金融システム全体に与える主な影響です：

資金の流れと通貨需要への影響

不正資金が金融システムに流入すると、資金の流れと通貨の需要に変動が生じ、経済に不安定をもたらします。特に高級消費財への過剰な消費が、貿易収支の不均衡を引き起こし、経常収支赤字、インフレ、金利上昇を引き起こす可能性があります。さらに、中央銀行の金融政策が通貨需要を適切に予測できないため、政策が効果を発揮しづらくなることもあります。

外国直接投資（FDI）の制約

マネーロンダリングによる価格の不安定性や透明性の欠如は、外国投資家に対する懸念を引き起こします。マネーロンダリング防止措置が不十分な経済では、外国投資家はリスクを避け、金融市場への投資が魅力を欠くため、長期的な経済成長の見通しに悪影響を与えます。

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貧富の格差と犯罪率の増加

マネーロンダリングは、少数の個人や団体を富裕層に押し上げる一方で、大多数の市民が貧困層にとどまらざるを得ない状況を作り出します。これにより、貧富の格差が拡大し、社会的格差が広がることで犯罪率が増加し、社会的な分断や不安定化を招く原因となります。

税収の減少と予算管理の困難

不正資金は課税対象外であるため、国家の税収が大幅に減少します。適切な税収が確保できない場合、公共部門の予算は必要な支出を賄うことができず、財政赤字を引き起こすリスクが高まります。

銀行および金融機関への影響

マネーロンダリング活動は、銀行や金融機関に対する公衆の信頼を低下させます。不正資金が銀行から引き出されることにより、金融機関は直接的な損失を被るだけでなく、違法活動を助長する土壌を作り出すことになります。この結果、汚職、不正競争が増加し、経済全体の健全な発展に対して悪影響を与えます。

マネーロンダリング防止における一時的措置

マネーロンダリング防止において、一時的措置は、違法な取引や金融活動を迅速に抑制するために重要な役割を果たします。ベトナムにおける代表的な一時的措置は以下の通りです：

取引の延期

関連する関係者は、疑わしい取引を発見した場合、またはブラックリストに載った個人や団体との取引が確認された場合、その取引を一時的に延期する義務があります。また、取引が犯罪行為と関連している兆候（たとえば、犯罪歴のある者による取引や、不正に得た資産からの取引）が見られる場合、取引延期措置が適用されます。この場合、速やかに規制当局およびベトナム中央銀行への報告が求められます。

*延期の期間は最大で3営業日を超えないものとします。

口座の凍結、資産の封印、または一時的な差し押さえ

法的権限を有する機関からの要請があった場合、金融機関や銀行は、マネーロンダリング行為に関連する疑いがある個人または団体の口座を凍結し、資産を封印または一時的に差し押さえる必要があります。この措置は、違法な金融活動を防ぎ、資産を保護するために重要です。

これらの一時的措置は、仮の対応であるものの、マネーロンダリング防止において極めて重要であり、国家の金融システムの透明性と安全性を確保するために欠かせないものです。

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Các biện pháp giúp đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho hệ thống tài chính của đất nước

マネーロンダリングは、経済の安定性や国家の安全に深刻なリスクをもたらす問題であり、これを防ぐために効果的で調整の取れた迅速な措置を講じることは不可欠です。最新の法的規制や変更についての情報を常に追跡するために、KMCのウェブサイトをご覧ください。KMCは、法的分野における動向や重要な情報を提供し、ユーザーの皆様が法的変化に迅速に対応できるよう支援いたします。